img
img
img

KYC/AML Политика

Знай своего клиента / Противодействие отмыванию денег

KitExchange строго соблюдает международные стандарты KYC и AML для обеспечения безопасности всех операций

Проверенных пользователей 100+
Время верификации < 24 часа
Уровень безопасности 99.9%
Соответствие стандартам 100%

Что такое KYC?

KYC (Know Your Customer) - это процедура идентификации клиентов, которая помогает нам:

  • Подтвердить личность пользователей
  • Предотвратить мошенничество
  • Соблюдать международные стандарты
  • Обеспечить безопасность операций

Что такое AML?

AML (Anti-Money Laundering) - это система мер по противодействию отмыванию денег:

  • Мониторинг подозрительных транзакций
  • Анализ источников средств
  • Соблюдение регулятивных требований
  • Защита от финансовых преступлений

Необходимые документы (Запрашиваются, если клиент не прошел проверку AML)

Для юридических лиц:
  • Регистрационные документы
  • Документы руководителей
  • Справка о бенефициарах
Для физических лиц:
  • Паспорт или удостоверение личности
  • Подтверждение адреса проживания
  • Селфи с документом

Условия приостановки транзакции (AML)

Ваша транзакция приостанавливается, если AML-адрес имеет повышенный риск (70% и более) и содержит следующие метки:

  • Child exploitation
  • Dark Market
  • Dark Service
  • Enforcement action
  • Exchange fraudulent
  • Fraud shop
  • Gambling
  • High risk jurisdiction
  • Illegal Service
  • Illicit actor organization
  • Malware
  • Mixer
  • Online pharmacy
  • Ransom
  • Sanctions
  • Scam
  • Special measures
  • Stolen Coins
  • Terrorism financing

Если будет обнаружена связь транзакций с вышеупомянутыми площадками, администрация обменного сервиса имеет право запросить прохождение процедуры верификации личности (KYC). Эта процедура включает предоставление видео-селфи с паспортом, на котором чётко видны серия и номер паспорта, ФИО, а также демонстрация кошелька или аккаунта, с которого была отправлена транзакция, с читаемыми данными о дате, времени, сумме и адресе получателя.

После успешного прохождения полной верификации обмен может быть приостановлен, а средства возвращены на адрес отправителя за вычетом комиссии ≈ 5% от суммы перевода. Комиссия удерживается для покрытия затрат, понесённых при обработке транзакции.

В случае, если при отправке средств происходит блокировка биржевых аккаунтов обменного сервиса по причине внутреннего контроля рисков сторонней платформы, сервис оставляет за собой право осуществить возврат средств только после завершения процедуры разблокировки активов клиента на соответствующем биржевом аккаунте.

Требования к ордерам

  • 2.1. Получатель и отправитель платежа по ордеру не должны быть разными лицами. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.
  • 2.2. Все персональные и контактные данные, которые клиент сервиса указывает в ордере, обязаны быть актуальными на момент подачи такого ордера. Достоверность таких данных не должна поддаваться сомнению.

Действия, наносящие ущерб

Действия пользователя определены как такие, которые могут нанести ущерб KitExchange.pro, независимо от характера данного ущерба — материального, нематериального и т.д. Действия клиента могут нанести вред программному комплексу KitExchange.pro или быть направлены на получение доступа к базе данных сервиса.

Проверка информации

Полученная от пользователей информация может быть проверена сервисом всеми способами.